📖 Benutzerhandbuch

Saldorix ist eine vollständige persönliche Buchhaltungs-App, die ohne Installation, ohne Server und ohne Cloud auskommt. Du öffnest einfach die index.html im Browser — fertig. Alle Daten bleiben ausschließlich auf deinem Gerät (im Browser-Speicher).

App starten

• 1
  index.html öffnen Doppelklick auf die Datei — sie öffnet sich in deinem Standard-Browser. Chrome, Firefox oder Edge empfohlen.
• 2
  Demo-Daten ansehen (optional) Gehe zu Einstellungen → Demo-Daten einfügen, um die App mit realistischen Beispieldaten zu erkunden.
• 3
  Ersten echten Eintrag anlegen Klick auf + Buchung oben rechts — Betrag, Beschreibung, Kategorie eintragen und speichern.
• 4
  KI-Features freischalten (optional) Für Beleg-Scanner und KI-Berater benötigst du einen Anthropic API-Key. Eintragen unter Einstellungen → KI-Integration.

Navigation

Die linke Seitenleiste teilt die App in 6 Bereiche. Ein Klick auf einen Menüpunkt wechselt sofort die Ansicht. Oben rechts befindet sich die Jahresauswahl (Standard: aktuelles Jahr) sowie die Schnellzugriffe 🗒️ Beleg scannen und + Buchung.

Das Dashboard ist dein Finanzcockpit. Hier siehst du auf einen Blick, wie das Jahr läuft.

KPI-Karten (oben)

Cashflow-Chart

Balkendiagramm der letzten 6 Monate. Grüne Balken = Einnahmen, rote Balken = Ausgaben. Du erkennst sofort, in welchen Monaten du im Plus oder Minus warst.

Ausgaben nach Kategorie

Donut-Chart mit Prozentwerten. Zeigt, wie sich deine Ausgaben auf die Kategorien verteilen. Mouseover zeigt den genauen Betrag.

Letzte Buchungen

Die neuesten 10 Transaktionen auf einen Blick. Klicke auf eine Buchung in der Buchungen-Seite um sie zu bearbeiten.

Top Ausgabenkategorien

Ranking deiner größten Ausgabenpositionen mit Prozentstab und absoluten Beträgen.

Neue Buchung anlegen

• 1
  Klick auf + Buchung Das Dialogfenster öffnet sich. Alternativ geht es über den Menüpunkt "Buchungen".
• 2
  Typ wählen 💚 Einnahme (z.B. Gehalt), 🔴 Ausgabe (z.B. Supermarkt), 🔁 Transfer (Konto zu Konto)
• 3
  Betrag und Beschreibung eingeben Den Betrag immer als positive Zahl eingeben — der Typ bestimmt, ob es plus oder minus ist.
• 4
  Kategorie & Konto wählen Optionale, aber empfohlene Felder für aussagekräftige Auswertungen.
• 5
  Speichern Klick auf "Speichern" — die Buchung erscheint sofort in allen Auswertungen.

Besondere Optionen

Buchungen filtern

Auf der Buchungen-Seite stehen Suchfeld, Typ-Filter, Monats-Filter und Kategorie-Filter zur Verfügung. Alle Filter kombinieren sich miteinander.

CSV-Export

Klick auf ↓ CSV exportiert alle sichtbaren (gefilterten) Buchungen als UTF-8-CSV. Ideal als Backup oder für Excel/Numbers.

Fotografiere einen Kassenbon oder eine Rechnung — Saldorix schickt das Bild an die Anthropic KI (Claude Vision) und extrahiert automatisch Betrag, Datum und Kategorie.

Voraussetzung

Schritt für Schritt

• 1
  Klick auf 🗒️ Beleg scannen Der Scanner-Dialog öffnet sich mit einer Schritt-Anzeige (3 Punkte oben).
• 2
  Bild auswählen oder hineinziehen PNG, JPG oder PDF, max. 10 MB. Du kannst das Bild per Drag & Drop in die graue Zone ziehen oder hineinklicken.
• 3
  KI analysiert den Beleg Schritt 2 zeigt einen Ladeindikator. Die KI erkennt Betrag, Datum, Händler und schlägt eine Kategorie vor.
• 4
  Ergebnis prüfen und übernehmen Schritt 3 zeigt die erkannten Werte inkl. Konfidenz-Badge. Klick auf "Als Buchung übernehmen" öffnet das Buchungs-Formular mit vorausgefüllten Feldern.

Konfidenz-Anzeige

Importiere deine Kontoauszüge direkt aus deinem Online-Banking. Saldorix versteht die gängigsten deutschen Bankformate automatisch.

Unterstützte Formate

Import-Ablauf

• 1
  CSV oder XML hochladen Datei in die Drop-Zone ziehen oder per Klick auswählen. Saldorix erkennt das Format automatisch.
• 2
  Vorschau prüfen Eine Tabelle zeigt alle erkannten Transaktionen. Duplikate (bereits vorhandene Buchungen) werden ausgegraut markiert.
• 3
  KI kategorisieren (optional) Klick auf "✨ KI kategorisieren" lässt Claude für alle Transaktionen automatisch passende Kategorien vergeben.
• 4
  Auswahl treffen und importieren Haken setzen/entfernen für einzelne Zeilen, dann "✓ Alle importieren" klicken.

Behalte alle wiederkehrenden Kosten im Blick — Streaming-Dienste, Software, Mitgliedschaften, Zeitschriften.

Abo anlegen

Klick auf + Abo auf der Abonnements-Seite. Folgende Felder stehen zur Verfügung:

Dashboard-Karten

Oben auf der Seite siehst du Monatliche Kosten und Jährliche Kosten — alle aktiven Abos werden automatisch auf monatlich umgerechnet und summiert.

Monatsbudgets

Lege für jede Ausgaben-Kategorie ein monatliches Budget fest. Der Fortschrittsbalken zeigt in Echtzeit, wie viel Prozent des Budgets du im laufenden Monat bereits verbraucht hast:

• 🟢 Unter 80% — alles im grünen Bereich
• 🟡 80–100% — Achtung, Budget fast ausgeschöpft
• 🔴 Über 100% — Budget überschritten

Budget eintragen: Klick auf das jeweilige Betragsfeld direkt in der Budget-Tabelle und Wert eingeben.

Sparziele

Erstelle konkrete Sparziele (z.B. "Urlaub Japan 3.000 €", "Neues Fahrrad 800 €"). Trage ein:

• Zielbetrag — die Gesamtsumme, die du ansparen möchtest
• Bereits angespart — aktueller Stand
• Zieldatum — wann du es erreicht haben möchtest

Der Fortschrittsbalken und das Zieldatum zeigen dir, ob du im Plan bist.

Sparquoten-Verlauf

Das Liniendiagramm am Ende der Seite zeigt deine monatliche Sparquote (Ersparnisse ÷ Einnahmen × 100) über das Jahr. Ziel ist eine Sparquote von mindestens 20%.

Der Finanzkalender zeigt deine Buchungen in einer klassischen Monatsansicht. Tage mit Transaktionen sind visuell hervorgehoben.

Navigation

Mit den ‹ und › Pfeilen wechselst du den Monat. Der aktuelle Tag ist speziell markiert.

Tagesdetails

Klick auf einen Tag mit Buchungen zeigt unterhalb des Kalenders eine Liste aller Transaktionen dieses Tages — mit Kategorie-Badge und Betrag.

Der KI-Berater ist ein Chat-Interface mit Claude (Anthropic). Im Unterschied zu normalen KI-Chats kennt er deine echten Finanzdaten — Buchungen, Kategorien, Abonnements, Sparziele und Konten werden automatisch als Kontext mitgeschickt.

Was kannst du fragen?

Schnell-Chips

Die farbigen Schaltflächen unter dem Willkommenstext sind vorgefertigte Fragen — ein Klick sendet sie sofort ab.

Chat-Verlauf

Der gesamte Chat wird im Browser gespeichert und bleibt auch nach dem Neustart erhalten. Zum Löschen klicke auf das Mülleimer-Symbol rechts neben dem Eingabefeld.

Die Prognose extrapoliert deine Ausgaben und Einnahmen auf Basis der letzten 3 Monate und zeigt eine 6-Monats-Vorschau.

KPI-Karten

• ⌀ Monatseinkommen — Durchschnitt der letzten 3 Monate
• Prognostizierte Ausgaben — Basis: letzter Monat × Durchschnitts-Faktor

Prognose-Chart

Das Liniendiagramm zeigt vergangene Monate (durchgezogen) und die Prognose (gestrichelt) für die nächsten 6 Monate. Du siehst sofort, ob du auf Kurs bist.

Prognose nach Kategorien

Tabelle mit den prognostizierten Ausgaben pro Kategorie für den nächsten Monat — sinnvoll für die Budgetplanung.

Die Gewinn- & Verlustrechnung (GuV) zeigt Einnahmen, Ausgaben und Saldo für jeden Monat des gewählten Jahres.

Monatstabelle

Jede Zeile entspricht einem Monat. Die letzte Zeile zeigt die Jahres-Gesamtsumme. Grüne Werte = Saldo positiv, rote Werte = Saldo negativ.

Jahresverlauf-Chart

Liniendiagramm mit drei Linien: Einnahmen (grün), Ausgaben (rot) und kumulierter Saldo (lila). Damit siehst du den Vermögensaufbau über das Jahr.

Das Steuer-Modul sammelt automatisch alle Buchungen, die du als steuerrelevant markiert hast.

Steuerrelevante Buchung anlegen

Beim Anlegen oder Bearbeiten einer Buchung: Toggle "Steuerrelevant" aktivieren und eine Steuer-Kategorie wählen:

• Werbungskosten
• Büro & Arbeitsmittel
• Sonderausgaben
• Fahrtkosten
• Bewirtungskosten
• Sonstiges

Steuer-Auswertung

Das Steuer-Modul zeigt die Gesamtsumme und gruppiert alle steuerrelevanten Posten nach Kategorie — fertig für die Steuererklärung oder den Steuerberater.

Erfasse alle deine Konten (Girokonto, Sparkonto, Depot, Bargeld) und sieh dein Netto-Vermögen auf einen Blick.

Konto anlegen

Klick auf + Konto hinzufügen. Folgende Kontotypen stehen zur Verfügung:

Netto-Vermögen

Die KPI-Karte oben berechnet das Netto-Vermögen = Summe aller Kontoguthaben minus Summe aller offenen Kredite. Idealerweise steigt dieser Wert Monat für Monat.

Konten-Übersicht

Tabelle aller Konten mit IBAN (optional), Typ und aktuellem Saldo. Klick auf ein Konto öffnet den Bearbeitungsdialog.

Tracke alle laufenden Kredite, Ratenkäufe und Schulden — mit automatischer Tilgungsberechnung.

Kredit anlegen

Tilgungs-Berechnung

Saldorix berechnet automatisch:

• Restschuld (aktuell)
• Bereits gezahlte Zinsen
• Voraussichtliches Schuldenfreiheitsdatum
• Fortschritt in Prozent

Plane deine erwarteten Einnahmen und Ausgaben für das kommende Jahr — Monat für Monat und Kategorie für Kategorie.

Planungstabelle

Die Tabelle zeigt alle Kategorien in den Zeilen, alle 12 Monate in den Spalten. Klick in eine Zelle und gib den geplanten Betrag ein. Die Werte werden automatisch gespeichert.

Plan vs. Ist

Das Chart darunter vergleicht deine geplanten Ausgaben mit den tatsächlichen Buchungen — Monat für Monat. Abweichungen sind sofort erkennbar.

Kategorien sind das Herzstück aller Auswertungen. Saldorix startet mit sinnvollen Standard-Kategorien, du kannst sie aber vollständig anpassen.

Standard-Kategorien

Eigene Kategorie erstellen

Klick auf + Neue Kategorie. Folgende Felder:

• Name — beliebiger Text
• Emoji-Icon — ein Emoji als visuelles Erkennungsmerkmal
• Farbe — für Charts und Badges
• Monatsbudget — optionales Budget-Limit
• Typ — Einnahme oder Ausgabe

Kategorie bearbeiten oder löschen

Klick auf den Stift-Button neben einer Kategorie öffnet den Bearbeitungsdialog. Löschen ist nur möglich, wenn der Kategorie keine Buchungen zugeordnet sind.

Allgemein

KI-Integration — Anthropic API

Für den KI-Berater und die Beleg-Erfassung benötigst du einen API-Key von Anthropic:

• 1
  Account anlegen Gehe auf console.anthropic.com und registriere dich kostenlos.
• 2
  API-Key erstellen Unter "API Keys" einen neuen Key anlegen. Er beginnt mit sk-ant-api03-.
• 3
  Key in Saldorix eintragen Einstellungen → KI-Integration → Anthropic API-Key einfügen → Speichern.

KI-Modell

Demo-Daten

Fügt realistische Beispiel-Buchungen, Konten, Abonnements und Kredite ein — ideal zum Erkunden der App ohne eigene Daten einzugeben. Demo-Daten können jederzeit durch "Alle Daten löschen" entfernt werden.

Die Schnellerfassung ist eine separate, für Mobilgeräte optimierte Seite zum blitzschnellen Erfassen von Barausgaben – ohne Beleg, ohne Umwege. Ideal für: Brezeln, Taschengeld für die Kinder, Parktickets, Trinkgeld.

Der Bereich Buchhaltung richtet sich an Selbstständige und Einzelunternehmer. Hier verwaltest du Kunden, erstellst professionelle Rechnungen und behältst offene Beträge im Blick.

Kunden verwalten

Unter Kunden kannst du alle Geschäftskunden anlegen. Jeder Kunde hat: Name, Anschrift, E-Mail, Telefon, USt-IdNr. und interne Notizen. Kunden werden automatisch in den Rechnungs- und Zeiterfassungsformularen als Dropdown angeboten.

Rechnung erstellen

• 1
  Neukunde anlegenFalls noch nicht vorhanden, erst unter „Kunden" den Kunden erstellen.
• 2
  + Neue RechnungRechnungsnummer (wird automatisch vorgeschlagen), Kunde, Datum, Leistungszeitraum, Zahlungsziel und USt-Satz wählen.
• 3
  Positionen hinzufügenBeliebig viele Positionen mit Beschreibung, Menge, Einheit und Einzelpreis. Netto/USt/Brutto wird automatisch berechnet.
• 4
  Speichern & DruckenMit 🖨️ wird die Rechnung als druckfertiges A4-Dokument (§14 UStG-konform) in einem neuen Tab geöffnet.

Erfasse geleistete Arbeitsstunden pro Kunde und erstelle direkt daraus Rechnungen.

Auswertungen

Die KPI-Kacheln zeigen: Stunden diese Woche, Stunden diesen Monat, nicht abgerechnete Stunden und deren Gesamtwert.

Die AfA-Tabelle (Absetzung für Abnutzung) hilft dir, Wirtschaftsgüter korrekt abzuschreiben. Saldorix berechnet automatisch die jährliche Abschreibung und den Restbuchwert.

Das elektronische Fahrtenbuch erfasst alle betrieblichen Fahrten und berechnet die steuerlich absetzbare Pauschale (0,30 €/km).

Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR)

Die EÜR unter Buchhaltung → EÜR zeigt eine vollständige Gewinn-und-Verlust-Übersicht nach dem Zufluss-Abfluss-Prinzip. Sie listet alle steuerrelevanten Einnahmen und Ausgaben gegliedert nach SKR-Konten auf.

USt-Voranmeldung

Unter Buchhaltung → USt-Voranmeldung siehst du monatlich aufgeteilt:

• Umsatzsteuer 19% und 7% (aus deinen Einnahmen)
• Vorsteuer 19% und 7% (aus steuerrelevanten Ausgaben)
• Zahllast = USt − Vorsteuer (positiv = du zahlst; negativ = du bekommst Geld zurück)

Die Liquiditätsplanung zeigt eine 12-Monats-Prognose deines Kontostands – basierend auf wiederkehrenden Buchungen, Abonnements und deiner Jahresplanung.

Saldorix kann auf einem eigenen Webserver betrieben werden. Damit werden alle Daten in einer MySQL-Datenbank gespeichert – sicher, geräteübergreifend und unabhängig vom Browser-Cache.

Setup-Kurzanleitung

• 1
  Subdomain anlegenIm Strato-Kundenbereich eine Subdomain erstellen, z. B. buchhaltung.deinedomain.de
• 2
  MySQL-Datenbank erstellenIm Strato-Panel unter „Datenbanken" eine neue MySQL-Datenbank anlegen. Host, Name, User und Passwort notieren.
• 3
  config.php ausfüllenDie mitgelieferte config.php mit den Strato-Zugangsdaten befüllen.
• 4
  Dateien hochladenindex.html, api.php, config.php, quick.html per FTP (z. B. FileZilla) hochladen.
• 5
  setup.sql ausführenIm Strato-phpMyAdmin die Datei setup.sql importieren oder den Inhalt in das SQL-Tab einfügen und ausführen.
• 6
  Subdomain aufrufen & anmeldenBeim ersten Aufruf erscheint der Login-Screen. Mit den gesetzten Zugangsdaten anmelden.

Saldorix erinnert dich aktiv an regelmäßige Backups. Im Dashboard erscheint ein roter Hinweis, wenn das letzte Backup älter als 7 Tage ist.

Du hast eine Frage zu Saldorix, die nicht im Handbuch steht? Frag hier direkt — der eingebaute Assistent kennt die gesamte App und hilft dir weiter.